NCS-Banking
Kontoumsätze holen und Zahlungsdateien senden, direkt bei der Bank statt über das Bankportal.
In Vorbereitung. Die Bankanbindung ist fertig und läuft gegen echte Banken. Die Verbindung zu SAP Business One planen wir für das erste Quartal 2027.
NCS-Banking in zwei Minuten
Das Video entsteht, sobald NCS-Banking im Zusammenspiel mit SAP Business One läuft.
Video folgt in Kürze
Erwartete Datei: /videos/banking.mp4
Die Ausgangslage
Der Kontoauszug kommt als PDF aus dem Bankportal, die Zahlungsdatei lädt jemand von Hand hoch, und am Monatsende sucht die Buchhaltung, welche Gutschrift zu welcher Rechnung gehört. Wer zwei Banken hat, hat zwei Portale und zwei Wege.
Was NCS-Banking tut
NCS-Banking holt Kontoumsätze und Salden direkt bei der Bank, über FinTS 3.0 mit PIN/TAN oder über EBICS 3.0. Kontoauszüge werden in camt und MT940 gelesen, SEPA-Zahlungsdateien aus dem Zahlungsassistenten gehen über EBICS hinaus. Die Bibliothek ist fertig und läuft gegen echte Banken; die Anbindung an SAP Business One entsteht derzeit und ist für das erste Quartal 2027 geplant.
Highlights
Darauf kommt es an
Zwei Wege zur Bank, einer davon unbeaufsichtigt
FinTS mit PIN/TAN passt an den Arbeitsplatz. Für den nächtlichen Abruf gibt es EBICS: ein Vertrag mit der Bank, danach keine TAN. Wo beides nicht geht, liest NCS-Banking die Auszugsdatei aus einem Ordner.
Zahlungen senden, freigeben lassen
Die Datei aus dem Zahlungsassistenten geht über EBICS hinaus, geprüft auf Anzahl und Summe. Unterschrieben wird nur für den Transport: freigegeben wird die Zahlung bei der Bank, nie durch die Software.
Jede Buchung nur einmal
Zu jedem Umsatz entsteht ein Prüfwert aus Konto, Datum, Betrag und Verwendungszweck. Dieselbe Buchung ergibt denselben Wert, ob sie als camt.053 oder als MT940 kommt. Der Abruf darf sich deshalb überlappen.
Im Überblick
NCS-Banking ist eine eigenständige Bibliothek mit eigener Lizenz und kennt SAP nicht. Den Import als Bankauszug und den regelmäßigen Abruf bauen wir derzeit in NCS-SBO und den NCS-Webservice ein.
- Kontoumsätze und Salden über FinTS 3.0 (PIN/TAN) und EBICS 3.0 abrufen
- Kontoauszüge in camt.052, camt.053, camt.054, MT940 und MT942 lesen
- Auch der Dateiweg: Auszüge aus einem Ordner einlesen, ohne Bankzugang
- SEPA-Überweisungen (pain.001) und Lastschriften (pain.008, CORE und B2B) über EBICS senden
- Empfängerprüfung nach dem neuen Verfahren, mit Rückmeldung je Zahlung
- Die Freigabe bleibt bei der Bank: gesendet wird nur mit Transportunterschrift
- Jede Zahlungsdatei wird vor dem Senden geprüft, Anzahl und Summe müssen aufgehen
- Rückmeldung der Bank über das HAC-Protokoll und pain.002
- Dublettenschutz über einen Prüfwert je Buchung, unabhängig vom Auszugsformat
- Sammelbuchungen behalten ihre Einzelposten
- Euro-Referenzkurse der EZB, tagesaktuell oder für einen Zeitraum
- Zugangsdaten verschlüsselt im Windows-Schlüsselspeicher, nie im Klartext
- Protokolle maskieren PIN, TAN und IBAN
NCS-Banking im eigenen System sehen
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